BREAKING: ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ FD ਧੋਖਾਧੜੀ 160 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੇ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ RM ਦਿਲੀਪ ਕੁਮਾਰ ਰਾਘਵ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ

26 March 2026 ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ

ਹਰਿਆਣਾ ਨਿਊਜ਼ : ਸਟੇਟ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਐਂਡ ਐਂਟੀ ਕਰੱਪਸ਼ਨ ਬਿਊਰੋ ਨੇ ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ 160 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (FD) ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ (RM) ਦਿਲੀਪ ਕੁਮਾਰ ਰਾਘਵ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ।

ਮਾਮਲੇ ਦਾ ਪਿਛੋਕੜ

ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਦਿਲੀਪ ਕੁਮਾਰ ਰਾਘਵ ਨੇ ਮੁੱਖ ਦੋਸ਼ੀ ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਨੂੰ FD ਬਾਰੇ ਝੂਠੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ। ਇਹ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੀ ਵੱਡੀ FD ਰਕਮ ਬੈਂਕ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੇ ਮਿਲਭੁਗਤ ਨਾਲ ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੀ ਗਈ। ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿਵਾਉਣ ਲਈ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਝੂਠੇ ਬਿਆਨ ਅਤੇ ਕਾਗਜ਼ਾਤ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ।

ਘੁਟਾਲੇ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਉਦੋਂ ਹੋਇਆ ਜਦੋਂ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਨੇ 58 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ FD ਰਕਮ ਮੁੱਖ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ। ਬੈਂਕ ਨੇ ਬਿਆਨ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਕਿ ਰਕਮ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਹੋ ਚੁਕੀ ਹੈ, ਪਰ ਅਸਲ ਬੈਂਕ ਬੈਲੇਂਸ ਦੀ ਜਾਂਚ ‘ਤੇ ਕੋਈ ਰੁਪਿਆ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ। ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ‘ਤੇ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਕਿ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਅਲੀ ਸੀ।

ਜਾਂਚ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ

ਪ੍ਰਾਪਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਮੁਤਾਬਕ, ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਨੇ ਸੈਕਟਰ 11 ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ 16 FD ਖੋਲ੍ਹੀਆਂ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਰਕਮ ਲਗਭਗ ₹145 ਕਰੋੜ ਸੀ ਅਤੇ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ‘ਤੇ ₹158 ਕਰੋੜ ਹੋਣੀ ਸੀ। 11 FD 16 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋ ਗਈਆਂ। ਜाँच ਦੌਰਾਨ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ ₹2.17 ਕਰੋੜ ਦਰਜ ਸੀ, ਜਦਕਿ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡ ਮੁਤਾਬਕ ਇਹ ਰਕਮ ਲਗਭਗ ₹50 ਕਰੋੜ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਸੀ। ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ₹12 ਕਰੋੜ ਦਾ ਬਕਾਇਆ ਸੀ, ਅਤੇ ਕੋਈ ਲਾਈਵ FD ਨਹੀਂ ਸੀ।

ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ

ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕਥਾਮ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ, ਧੋਖਾਧੜੀ, ਜਾਅਲਸਾਜ਼ੀ, ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਵੱਲੋਂ ਜਾਰੀ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ FD ਅਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ ਮੇਲ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਮੁਤਾਬਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਹੁਣ ਤੱਕ ਜਾਂਚੇ ਗਏ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਸਾਰੇ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।

ਇਹ ਘੁਟਾਲਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਖੇਤਰ ਅਤੇ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਲਈ ਵੱਡੀ ਚੇਤਾਵਨੀ ਹੈ। ਸਟੇਟ ਵਿਜੀਲੈਂਸ ਐਂਡ ਐਂਟੀ ਕਰੱਪਸ਼ਨ ਬਿਊਰੋ ਨੇ ਦਿਲੀਪ ਕੁਮਾਰ ਰਾਘਵ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕਰਕੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਕਦਮ ਉਠਾਏ ਹਨ, ਅਤੇ ਅੱਗੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ।

ਕੈਬਿਨੇਟ ਮੰਤਰੀ Sanjeev Arora ਦਾ ਬਿਆਨ, ‘ਪੰਜਾਬ ‘ਚ ਗੈਸ ਤੇ ਪੈਟਰੋਲ ਦੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਜਿਆਦਾ ਕਿੱਲਤ’